お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）
お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）
Fiduciary Duty Declaration
「顧客と社会のための価値創造」
天満フィナンシャルグループ株式会社（代表取締役 瀧川 光司）は、「お客様本位の業務運営に関する方針」を策定し、公表します。
当社は、経営理念である「顧客と社会のための価値創造」を創業以来からの想い（理念）としています。
保険は万が一の時の為に備えるものです。
お客様に、もし万が一のことがあった時に保険に入っていて良かったと言って貰えるように、お客様のご意向、ご要望をしっかりと伺い、一人ひとりに沿ったプランの提案をいたします。
当社はお客様の様々なニーズにお答えできるよう、豊富な保険商品を取り揃えています。
また、お客様のご希望の相談スタイル（時間、場所）に沿えるように「訪問販売を主とする代理店事務所」と「来店型保険ショップ」を開設しています。
具体的な商品の提案にあたりましては、お客様のご意向に合った商品を提示のうえ、比較しながらお客様が納得してお選びいただけますよう、わかりやすくご説明いたします。
ご契約にあたっては、最終的にお客さまご自身でご判断いただく為に必要な事項を正確に説明し、ご理解いただけたかを確認しながら、適正にお申込みいただけるようにご案内します。
また、お客様に不利益、誤解を与えていないかを検証するため、ご提案からお申込みにいたるまでのプロセスを独自の管理システムに残し管理しております。
2026年6月1日
天満フィナンシャルグループ株式会社
代表取締役 瀧川 光司
お客様本位の業務運営に係る取組内容
「お客様本位の業務運営に係る方針」に対応する主な取り組み内容は以下のとおりです。
【取組方針１】 お客様本位の業務運営について ＜（原則１） に対応＞
当社は、経営理念に「顧客と社会のための価値創造」を掲げております。
すべてのお客様に寄り添い、お客様に質の高いサービスを提供し続けるため、あらゆる業務運営において、お客様本位で行動するよう努め、社会全体に対しても貢献し、持続可能な価値を提供することを目指します。 なお、本方針はより良い業務運営を実現するために定期的に見直しを行い、公表します。
1.本方針に対応する主な取り組み状況を「お客様本位の業務運営に係る取り組み内容」として取りまとめを行い、役員・業務管理責任者を中心メンバーとする態勢整備チームにて審議を行ったうえで、役員会へ報告を行い、定期的に更新・公表します。
2.本方針および取り組み内容の定着を測る指標として、各種KPI（重要業績指標）を定め、役員会等、社内会議の場でその進捗を確認し、更なる取組強化につなげてまいります。
【取組方針２】 お客様の最善の利益の確保について ＜（原則2.4.5.6）に対応 ＞
当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う保険のプロフェッショナルとして、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング等を通じて、お客様の知識、ご経験、財産の状況および商品の購入目的等を総合的に勘案し、お客様に重要な情報を提供した上で、ご意向や実情に沿った最もふさわしい商品を提供いたします。
1.市場リスクが存在する商品については、専用の意向把握ツールを活用しながら、お客様のご意向を適確に把握するとともに、お客様の年齢、投資知識、ご経験等を踏まえ、商品内容やリスク内容等について分かりやすく適切な情報提供を行います。（KPI ：意向把握記録（対面履歴）の入力率）
2.お客様の最善の利益を確保すべく、契約内容や付帯サービスの内容、重要事項等について、お客様にご理解、ご納得いただけるよう十分かつ重要な情報提供を行います。（KPI：意向把握記録（対面履歴）の入力率）
3.お客様からの保険金・給付金等に関する支払請求、契約に関する保全関係のご要望等については、速やかに保険会社と連携を取り、代理店として適切なフォローアップを実施します。
4.特定保険契約に関してお客様にご負担いただく手数料・諸費用については保険会社から提供されたパンフレット・ツール等を活用し、丁寧にご説明します。また、特定保険契約に関するお客様へのアフターフォローについては、アフターフォローマニュアルに則り、年1回以上のコンタクト（訪問、電話等）を取るようにします。 （ＫＰＩ：特定保険契約の契約者に年1回以上のコンタクト率：100%）
5.保険期間2年以上の長期契約について、契約締結から１年以内に契約が消滅してしまった場合等、募集の適切性が懸念される契約については、適宜、業務管理者が、お客様のご意向とご提供した商品との合理性等、ふさわしい提案・対応が行われていたのか検証を行います。 （KPI：早期消滅契約等の適合性の検証率１００％）
【取組方針３】 利益相反の適切な管理について ＜（原則3.6.7） に対応＞
お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を無くすべく、お客様と利益相反が生じる可能性のある取引については、利益相反管理方針・規程に従い、適切に把握・管理し、お客さまの利益が不当に害される取引はいたしません。
1.利益相反管理方針・規程を策定し、適切に運用・管理するために、定期的に研修を実施します。（KPI：研修の実施回数 13回以上）
2.保険会社からの販売手数料等の水準には保険会社間で差異がありますが、販売手数料等の水準に左右されることなく、お客様のご意向に最適な商品をご提供します。
3.募集人がお客様のご意向に最適な商品の提供を適切に実施しているか、お客様との取引において利益相反が発生していないか等の検証を行うため、定期的に態勢整備チームが、お客様の意向と提案商品との関係を記録した意向把握記録を業務管理者と連携のもとサンプル点検を行い、必要に応じて募集人に直接ヒアリングする等、適切な対応の有無について検証を行います。（KPI：意向把握記録内容の毎月1回の確認・承認率：全件１００％）
【取組方針４】 お客様の声を経営に活かす取組について＜（原則2.6） に対応＞
お客様から寄せられたご要望、ご不満、問い合わせ、相談、感謝、お褒め等を「お客様の声」として社内で共有し業務運営に反映させ、経営理念に掲げた「顧客と社会のための価値創造」の実現につなげます。
1.お客様から寄せられたご要望、ご不満、問い合わせ、相談、感謝、お褒め等の「お客様の声」を対応履歴に入力、保存し、社内で共有するとともに、態勢整備チームにおいて、再発防止策の策定や効果検証、お客様の声の傾向・分析等を行い、役員会での論議を経て、業務改善につなげます。（KPI：お客さまの声の件数 月50件以上）
2．「お客様の声」のうち、サービス改善につながると考えられるものについては、保険会社と共有・連携を図りながら、一層の経営改善につなげます。
【取組方針５】 方針浸透に向けた取組について <（原則2.6.7）> に対応
当社社員が、お客様の最善の利益を実現すべく、お客様本位で行動していくために、教育・研修の充実を図り、その実践状況については、点検・監査によるモニタリングを行います。
1.「お客様本位の業務運営に係る方針」の浸透を図るべく、高度な専門性や職業倫理を保持させる観点から、本方針の内容や商品知識等の専門知識、マナー、コンプライアンス、社内ルール等に関する教育・研修の充実を図り、最適な商品やサービスの提供につなげます。 （KPI：研修回数 13回以上）
2. 自己点検や外部監査を通じて、方針浸透における課題の見える化を図り、経営改善のPDCAを実現します。 （KPI：自己点検 年1回以上、外部監査：年1回以上）
以上
※非該当とする方針とその理由について
弊社は、取組方針１～５は、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則１～７に対応する形式で作成しております。なお、原則５（注２）、原則６（注２、注３）、補充原則１～５は、保険代理店という取引形態上、本方針の対象としておりません。
| 原則5 注2 | 非該当 | 当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等を行っておりません。 |
|---|---|---|
| 原則6 注2 | 非該当 | 当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等を行っておりません。 |
| 原則6 注3 | 非該当 | 当社は、金融商品の組成に携わる金融事業者ではございません。 |
| 補充原則1～5 | 非該当 | 保険代理店という取引形態上、本方針の対象としておりません。 |
■お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について
2026年6月
「お客さま本位の業務運営」のためのKPI設定について
「お客さま本位の業務運営に関する方針」に基づく取り組みの進捗状況について定量的に把握し、その取り組みを一層推進するため、成果指標（KPI）を以下の通り設定し、年１回その結果を公表します。
※KPI（Key Performance Indicator）＝重要業績評価指標
| KPI項目 | 目標値 | 2025 年度 |
KPIによる進捗確認を 行う取組状況 |
|---|---|---|---|
| 1.意向把握記録（対応履歴）の入力率 | 100% | 45% | 取組方針2（お客様の最善利益の確保）主な取組1・2 |
| 2.研修回数 | 13回以上 | 18回 | 取組方針3（利益相反の適切な管理）主な取組1 取組方針5（方針浸透に向けた取り組み）主な取組1 |
| 3.特定保険契約の契約者に 年1回以上のコンタクト率 |
100% | 45% | 取組方針2（お客様の最善利益の確保）主な取組4 |
| 4.意向把握記録内容の毎月 1回の確認・承認率 |
100% | 40% | 取組方針3（利益相反の適切な管理） 主な取組3 |
| 5.早期消滅契約等の 適合性の検証率 |
100% | 30% | 取組方針2（お客様の最善利益の確保）主な取組5 |
| 6.お客さまの声の件数 | 月50件 | 月54件 | 取組方針4（お客様の声を活かす取り組み）主な取組1 |
| 7.自己点検・外部監査の 実施回数 |
各年1回以上 | 各1回 | 取組方針5（方針浸透に向けた取り組み）主な取組2 |
天満フィナンシャルグループ株式会社
